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La gestion sous mandat

Accédez à tout un univers d'opportunités ! 

Qu'est-ce que la gestion sous mandat ?

Pour faire fructifier votre compte titres ou votre PEA, vous avez le choix : passer vous-même vos ordres en bourse ou déléguer la gestion de votre épargne à une équipe de gérants expérimentés au travers d’un mandat.

Dans ce dernier cas, vous confiez la gestion à des experts qui se chargent d’adapter au mieux votre investissement en fonction de vos compétences financières, à vos objectifs de placements, à votre profil de risque et votre capacité à subir des pertes. Vous vous déchargez du suivi de votre portefeuille et de tout arbitrage. 

gestion sous mandat Allianz Banque

Quels sont les avantages de la gestion sous mandat ?

Expertise

Une équipe spécialisée suit pour vous :
  • les supports d’investissement sélectionnés par Allianz Banque
  • l’évolution des marchés financiers

Souplesse 

Ajustez votre profil au fur et à mesure de l'évolution de vos projets ! La gestion sous mandat vous permet de :

  • rester libre de mettre en place le mandat quand vous le souhaitez et de l'arrêter quand vous le souhaitez.
  • changer son orientation si l'évolution de votre profil et de vos objectifs permettent à Allianz Banque de vous le proposer.

Transparence

La communication est régulière et personnalisée. Ainsi vous recevrez : 

  • la situation de vos comptes et l’évaluation de votre portefeuille
  • un avis d'opérer à chaque opération
  • un récapitulatif des frais du trimestre
  • une analyse de la conjoncture économique
  • les performances de votre mandat
Vous pourrez également obtenir une tarification du service claire et transparente en recevant un relevé annuel de frais lié au fonctionnement du compte et aux produits.
Attention
En investissant en bourse, vous profitez du potentiel de performance des marchés financiers mais vous prenez le risque que votre capital investi perde de la valeur. Votre investissement est soumis à des fluctuations, à la baisse ou à la hausse, en fonction de l'évolution des marchés financiers.

La gestion sous mandat en pratique :

Vous ouvrez un compte titres ou un compte titres associé à un PEA auprès d’Allianz Banque
Votre conseiller vous oriente sur le mandat le mieux adapté à vos compétences financières, votre profil de risque, et objectifs que vous assignez à votre investissement
Vous signez votre mandat et confiez ainsi votre compte titres ou PEA aux experts gérants d'Allianz Banque
Tout au long du mandat, vous recevez des informations régulières sur votre portefeuille
En savoir plus sur la gestion sous mandat

Le compte titres

Le compte titres offre la possibilité d'investir sur le marché Euronext pour les titres vifs, et sur près de 300 OPCVM en architecture ouverte.

Les avantages du compte titres :

  • Une gestion souple
  • Un espace bourse en direct depuis votre Espace client
  • La possibilité d’investir sur des Fonds communs de placement dans l’innovation FCPI ou sur des supports spécifiques tels le Fonds commun de placement à risque (FCPR)
EN SAVOIR PLUS SUR LA FISCALITE DU COMPTE TITRES

Le PEA

Le PEA permet de gérer un portefeuille en bénéficiant d'une fiscalité avantageuse. Sont éligibles au PEA, les titres de sociétés françaises et européennes ainsi que les parts de l'Organisme de Placement Collectif en Valeur Mobilière (OPCVM) et du Fond d'Investissement Alternatif (FIA) investis au minimum à 75% en actions Françaises et européennes.

Les avantages du PEA :

  • Les ventes réalisées au sein de votre PEA ne sont pas prises en compte pour le calcul du montant de vos cessions de valeurs mobilières.
  • Après 5 ans, les plus-values ne sont plus imposables sur le revenu
  • Allianz Banque vous permet d'accéder à un espace bourse en direct depuis votre Espace client
En savoir plus sur le fonctionnement et la fiscalité du PEA

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Appel non surtaxé
du lundi au vendredi de 9h à 18h30
09 74 75 16 16
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Depuis une vingtaine d’années, Allianz Banque vous propose un accompagnement adapté à vos besoins grâce à l’expertise et la proximité de ses conseillers.
 
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Gestion sous mandat : 
consultez nos questions/réponses

La tarification peut aller de 0.65% à 0.85% de l’encours confié, selon le montant. Ces frais s'ajoutent aux frais liés au fonctionnement du compte titres (frais de conservation, de négociation en bourse et de transaction sur OPCVM et FIA).

Voir les conditions tarifaires de la Gestion sous mandat

Non, en gestion sous mandat vous déléguez cette tâche aux experts. Pour investir vous-même, vous devrez repasser en gestion libre.
Votre capital ne sera pas fixe. Il peut fluctuer à la baisse comme à la hausse.
Les retraits avant 5 ans entrainent la clôture du plan (sauf cas exceptionnels). Il est possible de faire des retraits partiels après 5 ans.

En cas de retrait avant 5 ans, un impôt sur le revenu de 12.8% s’applique sur les plus-values, auquel s’ajoutent des prélèvements sociaux de 18.6 % . Après 5 ans, le plan est exonéré d’impôt sur le revenu. Seuls les prélèvements sociaux seront à payer.

En savoir plus sur le fonctionnement et la fiscalité du PEA

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