Prévoyance des travailleurs non salariés

Maintenir son niveau de vie et celui de sa famille en cas de maladie, accident ou décès

Label d'Excellence 2017 des Dossiers de l'Epargne attribué à Allianz Prévoyance TNS

Vous êtes travailleur indépendant, commerçant, artisan, profession libérale, chef d’entreprise…

Comment maintenir vos revenus si vous êtes malade ou victime d’un accident ?
Et en cas de décès prématuré, que deviendrait votre famille ?

Vous le savez, la prise en charge de votre régime obligatoire est insuffisante…

Avec Allianz Prévoyance Travailleur Non Salarié, vous choisissez une solution prévoyance sur mesure, dans le respect de vos choix personnels et professionnels. Ce contrat a reçu le label d'Excellence 2017, attribué par un jury indépendant.

2 mois de cotisation offerts*

pour toute nouvelle souscription
d'une contrat de la gamme Allianz Prévoyance

Vous devenez également adhérent de l'Association Nationale pour la Couverture des risques, la Retraite et l’Epargne, qui a souscrit pour vous ce contrat. Cette association indépendante représente vos intérêts et vous informe sur les évolutions de votre contrat.

En savoir plus sur l'association Ancre-vie.com

Pour souscrire :

une simple déclaration d’état de santé suffit jusqu’à 49 ans pour un capital décès jusqu’à 125 000 € et des indemnités journalières jusqu’à 50 €/jour, quelle que soit votre profession.

Bon à savoir : pour souscrire les garanties assurant l’accident uniquement (décès, indemnités journalières et invalidité), aucune formalité médicale n’est demandée.

Logo de l'ANCRE

Des garanties indispensables et de nombreuses combinaisons possibles

Assurance prévoyance travailleurs indépendants

Allianz Prévoyance Travailleur Non Salarié est une solution d’assurance conçue pour répondre aux attentes et aux besoins de tous les travailleurs indépendants :

- elle tient compte de la spécificité de votre statut,

- dans le cadre fiscal avantageux de la loi Madelin,

- et respecte vos choix personnels et professionnels avec une solution sur mesure.

Elle permet le maintien de votre niveau de vie et celui de votre famille en cas de maladie, d’accident ou de décès.

Voir des exemples concrêts de solutions prévoyance pour les travailleurs non salariés

Ces exemples vous donnent une idée de la part à couvrir après prise en charge de votre régime obligatoire (montants estimatifs donnés à titre indicatifs, valables pour l'année 2014)

VIDEO : M. Jacques, chocolatier à Paris, témoigne l'expertise et de la proximité de son conseiller Allianz

En cas de décès

Vos proches à l’abri du besoin

En optant pour la garantie décès/PTIA2 : c’est un capital3 dont vous choisissez le montant et qui sera versé si vous décédez de maladie ou suite à un accident.

Garantie adaptée à votre situation personnelle et familiale

• Choix du montant du capital, sans justificatif de revenu, ni de plafond.
• Possibilité de le compléter avec des garanties rente éducation et rente de conjoint.
• Aucune formalité médicale à passer si vous choisissez la garantie décès/PTIA en cas d’accident seulement4

Les + d’Allianz

• Une assistance juridique incluse5.
• Un complément « double effet familial », pour mieux protéger votre conjoint et vos enfants à charge.

En cas d’arrêt de travail

Indemnités journalières : un revenu de remplacement si vous ne pouvez pas travailler

Une maladie ou un accident vous empêchent d’exercer votre activité professionnelle ? La garantie incapacité temporaire totale vous assure un revenu de remplacement, pour maintenir votre niveau de vie6.

Une très grande souplesse

• Choix du montant que vous souhaitez percevoir.
• Choix d’être assuré en cas de maladie et d’accident, ou d’accident seulement.
• Choix du délai et de la durée de versement de vos indemnités.

Les + d’Allianz

• L’option « dos et psy », pour être indemnisé en cas de maladies du dos ou psychiques (lumbago, dépression…) sans condition d’hospitalisation ou d’intervention chirurgicale.
• Une garantie hospitalisation7 pour doubler vos indemnités journalières en cas d’hospitalisation.
• Le bonus sur vos indemnités journalières : pour chaque année sans arrêt de travail indemnisé, vous gagnez 1 jour d’indemnités en plus, avec un maximum de 7 jours.

En cas d'invalidité

Capital ou rente : vous choisissez

Les garanties en cas d’invalidité vous permettent de percevoir des revenus si votre état de santé relève de l’invalidité permanente causée par une maladie ou un accident.

• La rente d’invalidité ne peut être choisie qu’en complément de la garantie indemnités journalières d’une durée de 3 ans8. Elle vous assure des revenus annuels au maximum jusqu’à la veille de vos 67 ans.
• Vous pouvez associer le versement d’une rente et d’un capital pour plus de protection.

Les + d’Allianz

• Le versement de la rente et du capital invalidité peut être déclenché dès 15 % d’invalidité constatée9.
• Vous pouvez choisir votre barème10 d’indemnisation, pour prendre en compte la spécificité de votre activité professionnelle.

Cancer, AVC, infarctus, Alzheimer...
l'innovation Allianz en cas de maladie redoutée

Un capital dédié peut vous être versé en cas de cancer, d’accident vasculaire cérébral, d’infarctus, d’Alzheimer ou de sclérose en plaques11 : indispensable pour prendre en charge les dépenses supplémentaires liées à la maladie et vous aider à mieux y faire face.

• Assistance incluse quelles que soient les garanties souscrites
(ce service est mis en œuvre par notre partenaire Mondial Assistance).

• Panier de services à domicile en cas d’hospitalisation.

• Prise en charge psychologique en cas de traumatisme.

Mère et fille dans un moment de tendresse

Contrat Madelin : un cadre fiscal avantageux

Allianz Prévoyance Travailleur Non Salarié répond aux exigences de la loi Madelin. Vous pouvez déduire le montant des cotisations des garanties éligibles de votre contrat de prévoyance, de votre revenu imposable et faire une économie d’impôt.


Par exemple :

Revenus professionnels

20 000 € 39 000 € 60 000 € 70 000 €

Plafond de déductibilité
des cotisations santé
et prévoyance Madelin

3 378 € 4 091 € 4 878 € 5 253 €

Economie d’impôts maximum
suite à déduction
des cotisations santé
et prévoyance Madelin

473€ 1 227 € 1 463 € 1 576 €

Données non contractuelles, à titre purement indicatif. Montants 2014.Déterminés en application de l’article 154 bis du Code Général des Impôts. Pour un célibataire, avec 1 part.

Professionnels de la santé : des assurances adaptées grâce à l'UNIM

Assurances dédiées aux professionnels de la santé
  • Médecins généralistes et spécialistes,

  • pharmaciens et directeurs de laboratoires,

  • professions paramédicales,

  • praticiens hospitaliers,

l'UNIM (Union Nationale pour les Intérêts de la Médecine) propose une gamme de contrats d’assurances, adaptés à vos besoins personnels et professionnels.

* 2 mois de cotisation offerts la première année pour toute souscription d’un contrat de la gamme Allianz Prévoyance du 1er mai au 31 août 2017 inclus.
2 La garantie Perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA) toutes causes est associée à la garantie décès toutes causes. En cas de PTIA, le capital garanti est versé par anticipation à l’assuré. Garantie non éligible à la fiscalité Madelin.
3 Cette garantie peut être souscrite dans le cadre de la fiscalité Madelin. Dans ce cas, le capital garanti est versé sous forme de rente viagère aux bénéficiaires désignés.
4 Garantie non éligible à la fiscalité Madelin.
5 Mise en oeuvre par Allianz Protection Juridique. Conditions de mise en jeu décrites dans la notice d’information.
6 Dans la limite du montant de votre bénéfice imposable, sur justificatifs.
7 Versée dès le 2e jour d’hospitalisation. Montant maximum 100 €/jour.
8 La rente d’invalidité ne peut être souscrite qu’avec des indemnités journalières 1 095 jours. Les options choisies sont identiques pour les deux garanties.
9 La rente et le capital sont versés proportionnellement au taux d’invalidité constatée. A partir de 66 % d’invalidité, la rente et le capital sont versés en totalité.
10 Barème indicatif d’évaluation des taux d’incapacité en droit commun publié par le concours médical ou barème contractuel figurant dans la notice d’information.
11 Liste exhaustive, montants et conditions de mise en jeu décrits dans la notice d’information.

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