La donation associée à l’assurance vie

Un coup de pouce à ses proches • Une solution clé en main • Une transmission futée


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Votre conseiller Allianz vous accompagne pas à pas, avec tous les documents nécessaires à votre donation.

Papiers

Une donation en posant vos conditions

Vous pouvez fixer l’âge à partir duquel vos enfants / petits-enfants auront la libre disposition du capital. 

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Des services en ligne utiles


L’espace client Allianz vous permet de garder un œil permanent sur l’évolution du capital constitué, de réaliser des versements, d'accéder à des informations financières…

Allianz Intergénérations, une solution patrimoniale pour aider vos enfants et/ou petits-enfants

Tout pour aider vos proches

Profitez des mesures en faveur des donations et offrez à vos enfants, petits-enfants, le capital qui les aidera à bien démarrer dans la vie.

Une solution clé en main

Allianz Intergénération est une solution patrimoniale qui associe habilement donation et constitution d’un capital par la souscription d’un contrat d’assurance vie.


Un duo gagnant

Le don manuel et l’assurance vie bénéficient d’un cadre fiscal avantageux, selon la fiscalité en vigueur au 1er mai 2017 et susceptible d’évoluer.


Donnez en tant que parents

Vos enfants sont installés et vous souhaitez mettre à leur disposition un capital pour faire face à un éventuel coup dur ou pour les aider à réaliser un projet ?

Avec Allianz Intergénérations, vous leur donnez un coup de pouce pour un avenir financièrement plus confortable, tout en bénéficiant d’abattements spécifiques (selon la fiscalité en vigueur au 1er mai 2017 et susceptible d’évoluer) qui sont cumulables : 

  • L'abattement est de 100.000€ par bénéficiaire et par donateur et renouvelable tous les 15 ans 
  • Si vous avez moins de 80 ans, un abattement supplémentaire de 31.865€ par bénéficiaire et par donateur, est possible en cas de dons de sommes d'argent entre parent et enfant majeur ou émancipé et renouvelable tous les 15 ans

Donnez en tant que grands-parents

Vous avez déjà pris toutes vos dispositions pour protéger l’avenir de vos enfants. Mais qu’en est-il pour vos petits-enfants ? Savez-vous qu’ils ne sont pas considérés par la loi comme vos héritiers directs (sauf en cas de représentation d’un parent décédé) ?

Si vous souhaitez leur apporter un soutien au moment opportun (financement de leurs études, acquisition de leur premier logement, achat d’une voiture…), pensez-y dès aujourd’hui !
Chaque grand-parent peut, en effet, donner à chacun de ses petits-enfants des sommes importantes sans droits à payer.

  • L'abattement est de 31.865€ par bénéficiaire et par donateur et renouvelable tous les 15 ans 
  • Un abattement complémentaire de 31.865€ est possible en cas de dons de sommes d'argent entre grand-parent de moins de 80 ans et petit-enfant majeur ou émancipé et renouvelable tous les 15 ans

Donnez aujourd'hui en posant vos conditions 

Vous trouvez que vos enfants ou petits-enfants sont trop jeunes pour disposer d’un capital ?

Avec Allianz Intergénérations, vous pouvez fixer l’âge à partir duquel ils auront la libre disposition du capital. Selon les clauses choisies au sein du pacte adjoint au don manuel, vous pourrez conserver un « droit de regard » sur l’utilisation du capital :
  • Jusqu’à leur majorité, ou au plus tard jusqu'à leurs 25 ans si vous le souhaitez, ils ne pourront pas effectuer de rachat ou de demande d’avance sur capital sans votre intervention (sauf cas particulier – exemple : bénéficiaire acceptant).
  • En âge de gérer raisonnablement leurs projets, ils pourront disposer du capital en pensant bien à vous (sauf cas particuliers - exemple : bénéficiaire acceptant - et avec les conséquences fiscales et sociales éventuelles).
Bébé tenant la main d'un parent

Le saviez-vous ?

Grâce à la clause de dispense de rapport au sein du pacte adjoint, vous avez la possibilité de demander à ce que votre don ne soit pas rapportable à votre succession. Ainsi, s’il s’avérait que vos petits-enfants soient vos héritiers, ce don ne serait pas considéré comme une « avance » sur votre succession.

Vous vous posez des questions ? Nous avons des réponses !

Quelle répartition choisir entre épargne disponible et investissements à long terme ?

Comment placer votre argent pour réduire votre impôt sur le revenu ?

Que veut dire un contrat d’assurance vie en déshérence ou "non réclamé" ?

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