Retraite Madelin des travailleurs indépendants

Epargne retraite sous forme de rente • Cadre fiscal privilégié des lois Madelin et Agricole • Contrat d’assurance vie de groupe multisupport à adhésion facultative • 


Il est parfois difficile de s’y retrouver lorsque l’on prépare sa retraite. Demandez un bilan retraite personnalisé et gratuit.


Professionnels, épargnez dès aujourd’hui pour recevoir une rente tout au long de votre retraite.

Pourquoi choisir Allianz Retraite TNS ?

Allianz,
un groupe solide

En optant pour Allianz, vous faites le bon choix pour votre contrat retraite de long terme. Allianz est le 1er assureur européen avec sa capitalisation boursière et offre l’une des meilleures solvabilités et notations financières du marché.

Allianz s’engage à vous conseiller personnellement

Dans cet univers complexe des régimes de retraite, Allianz vous accompagne et vous garantit à la souscription le barème de conversion de votre capital en rente, quelle que soit l’évolution future de l’espérance de vie à la retraite.

A partir de 45€/mois seulement

Pour que vous puissiez démarrer au plus tôt la constitution de votre retraite supplémentaire.

Vous cotisez à votre rythme : au-delà de votre engagement annuel, vous pourrez verser davantage.

Vous disposez d’un large choix de supports pour valoriser votre capital qui sera converti en rente


Le support en euros est votre atout sécurité grâce à la solidité financière d’Allianz Vie.

+ 2,68% en 2017 sur le support en euros, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux. Sous réserve de capitaux présents sur ce support au 31/12/2017.

Le rendement passé ne préjuge pas du rendement futur.

Logo du label Excellence 2019

Allianz Retraite TNS a reçu le Label Excellence 2019, attribué par un jury indépendant.

Source : lesdossiers.com

Profitez d'avantages fiscaux

Des cotisations déductibles qui réduisent votre effort d’épargne

Vos cotisations sont déductibles1 de votre bénéfice imposable de l’année dans la limite du plus élevé des montants suivants :

  • 10% du PASS2
  • 10% de votre bénéfice imposable (dans la limite de huit fois le PASS) auxquels s’ajoute 15% sur la part de ce bénéfice comprise entre une et huit fois le PASS. Cette limite est réduite le cas échéant de l’abondement perçu dans un contrat d’épargne salariale de type PERCo.
    Ceci sous réserve de respecter votre engagement annuel de cotisation minimale indexée sur le PASS.

Cet avantage est réservé aux travailleurs non salariés et à leur conjoint collaborateur.

Dans le cas d’une exploitation agricole, certains membres de la famille peuvent également cotiser. Atout supplémentaire avec Allianz Retraite Agricole : les cotisations sont également déductibles de l’assiette des cotisations sociales.

La rente viagère sera imposable au titre des pensions et retraites.

  • Plus votre tranche marginale d’imposition est élevée plus l’économie d’impôt est importante !
  • Le plafond de déduction est donc plus élevé que celui du PERP.

Actualités 2018 
Avec la mise en place du prélèvement à la source en 2019, les cotisations  de 2018 ne vont pas dégager l’économie d’impôt habituelle. Vos cotisations génèreront une réduction d’impôt en 2019 notamment en cas de revenus exceptionnels ou de bénéfice imposable 2018 supérieur au plus élevé des bénéfices des trois années précédentes.

Vous avez déjà un contrat de ce type ? Veillez à respecter votre engagement minimum annuel de cotisation en 2018.

Vous pouvez cotiser auprès d’un établissement et poursuivre chez un autre car les contrats Madelin sont transférables.

Choisissez la gestion financière qui vous convient

Vous avez de nombreuses années devant vous avant la retraite. C’est l’opportunité de chercher à profiter du potentiel de performance des marchés financiers sur le long terme.
Votre conseiller Allianz est là pour vous guider vers une diversification en fonction de votre profil d'épargnant et des années devant vous avant votre départ en retraite.

Ce sont plus de 30 supports qui vous sont proposés, dont un excellent support en euros sécurisé. Les supports en unités de compte sont gérés par Allianz Global Investors et d’autres grandes signatures :

  • Carmignac Gestion
  • Edmond de Rothschild Asset Management
  • Moneta Asset Management
  • Oddo Avenir Euro Oddo BHF Asset Management SAS
  • Pictet

Vous changez d’avis ? Pas de souci !
Votre nouveau choix sera pris en compte pour vos versements futurs.
Et pour ce qui concerne votre capital déjà constitué, les arbitrages entre supports sont également possibles. Gratuits une fois par an et à tout moment vers le support monétaire.


L’option de sécurisation des performances3
Allianz surveille chaque mois, la valeur de votre épargne investie sur les marchés financiers. Si elle a augmenté de 5% ou plus et de 100€ au global, cette performance est sécurisée par transfert vers le support en euros.
Un outil de pilotage automatique bien pratique !

Tout investissement sur des supports en unités de compte comporte des risques financiers, en particulier un risque de perte en capital. Allianz Vie ne garantit pas la valeur des unités de compte, celles-ci pouvant être soumises à des fluctuations à la hausse comme à la baisse en fonction de l’évolution des marchés financiers. Allianz Vie ne saurait être tenu responsable de ces fluctuations.

Recevez une rente à vie

Pour déclencher le 1er versement de rente viagère, il vous suffira de justifier de la liquidation de vos droits à la retraite auprès de votre régime obligatoire.

Plusieurs types de rentes existent dans nos contrats Allianz Retraite TNS -Allianz Retraite Agricole. Cela vous permet de choisir l'option la plus adaptée3 à vos besoins :

  • rente viagère classique
  • rente viagère par palier, pour bénéficier d'un montant plus important les 1ères années ou au contraire plus tard
  • rente viagère avec annuités garanties. Ce qui veut dire que si vous décédiez avant la fin de période garantie, le règlement complet des annuités se poursuivrait auprès de(s) personne(s) désignée(s) au contrat ; vos enfants par exemple
  • Choisissez la rente viagère avec réversion à 30%, 60% ou 100% de votre rente si vous voulez protéger un proche, votre conjoint par exemple, jusqu’à son décès. La réversion en cas de décès est si intéressante qu’elle est disponible sur toutes les rentes.

Quoi qu’il arrive d’ici votre retraite, vous ne cotisez pas pour rien

Si vous décédiez avant de partir en retraite, ce sont le ou les bénéficiaires désignés au contrat qui bénéficieraient d’une rente viagère. Elle sera calculée sur la base de votre capital et sera au moins égale au cumul des cotisations versées4, quels que soient vos choix d’investissement.

Vous êtes également protégé en cas de coup dur. Les contrats "Madelin" et "Agricoles" sont consacrés à la préparation de votre retraite. Cependant, le rachat exceptionnel du capital avant la retraite est autorisé en cas de :

  • liquidation judiciaire
  • surendettement
  • invalidité de l’assuré correspondant au classement dans la 2eme ou 3eme catégorie de la Sécurité sociale
  • décès du conjoint ou du partenaire pacsé
  • absence de contrat de travail ou d’un mandat social depuis plus de deux ans pour un ancien administrateur, membre du directoire ou membre de conseil de surveillance
Logo de l'association ANCRE  

Une association défend vos intérêts

Allianz Retraite TNS et Allianz Retraite Agricole sont des contrats d'assurance de groupe souscrits par l'ANCRE. Une association indépendante qui représente vos intérêts et veille à la transparence de la gestion de votre capital.
Pour bénéficier de la déduction fiscale des cotisations d'assurance de votre bénéfice imposable, vous devez adhérer à cette association et être à jour de votre cotisation annuelle.

L’ANCRE offre également de nombreux  services, par exemple :

  • hotline5 d’informations juridiques par téléphone sur tous sujets
  • garantie Protection Juridique5 pour vos litiges fiscaux, sociaux et successoraux

Bénéficiez de services pour mieux préparer votre retraite

Notre partenaire Allianz Assistance met à votre disposition :

  • des experts qui répondent par téléphone gratuitement6 sans rendez-vous et autant de fois que vous le souhaitez à toutes vos questions pratiques et juridiques
  • des services d'accompagnement à l’approche de la retraite et à tarifs préférentiels. Exemples : reconstitution de carrière, étude d’opportunité de rachat de trimestres, aide à la liquidation des droits...

Des services particulièrement utiles pour vous, professionnels indépendants, qui connaissez souvent différents statuts pendant votre carrière professionnelle.

1 Selon les conditions et limites prévues par la législation Madelin d'une part et la législation agricole d'autre part, en vigueur au 01/07/2018 (art. 154bis et 154bis OA du CGI).

2 Plafond Annuel de la Sécurité Sociale. Valeur 2018 : 39.732€

3 Selon les conditions prévues par les dispositions contractuelles.

4 La garantie porte sur les cotisations versées nettes de frais, de cotisations annuelles à l’ANCRE et diminué du rachat partiel exceptionnel éventuel.

5 Conditions générales contractuelles de ces services mis en œuvre par Allianz Protection Juridique disponibles sur le site de l’association.

6 Hors frais de connexion selon les tarifs des fournisseurs d’accès.

Consultez nos fiches conseils

Retraite Madelin, assurance vie, rente viagère... réponses à vos questions concernant les compléments de retraite.

Etre bien assuré sans payer le superflu, c'est être sûr d'avoir souscrit les bonnes garanties. 

Partir en retraite s'anticipe et se prépare. Nos conseils pour vos différentes démarches.

Ceci pourrait vous intéresser également...

Complémentaire santé des travailleurs indépendants

Allianz - Travailleurs indépendants souriants et visiblement en bonne santé

Pourquoi payer une garantie optique si on ne porte pas de lunettes ? Avec le contrat Madelin Allianz Composio, vous ne couvrez que vos besoins.

Maladie, accident... : maintenir mon niveau de vie

Allianz - Mère et fille dans un moment de tendresse

Travailleurs indépendants, mettez vos proches et vous-même à l'abri du besoin en cas de maladie, d'accident ou de décès.

Assurer mon entreprise et mon activité professionnelle

Allianz - Commerçant

Artisans, commerçants, professions libérales, entreprises... l'assurance multirisque est indispensable pour protéger votre activité.

* Offre soumise à conditions.