Menu Retour

Retraite loi Madelin

Complément de retraite indispensable pour les Pros

Couple de retraités heureux sur leur scooter

Déductions fiscales possibles en pensant à la retraite dès aujourd'hui

Votre retraite de professionnel indépendant ne vous permettra de recevoir au mieux que 40% de vos derniers revenus. Notre conseil est donc d'épargner sans plus attendre pour votre retraite. Vous êtes d’ailleurs encouragé à le faire dans un cadre fiscal avantageux1 !


Allianz, leader européen de l’assurance et des services financiers, vous accompagne dans votre projet avec l’offre Allianz Retraite TNS.

Un bilan retraite personnalisé et gratuit

Il est parfois difficile de s’y retrouver lorsque l’on prépare sa retraite.
Contactez un conseiller Allianz pour bénéficier d’un bilan retraite gratuit. En fonction de votre situation et de vos besoins, il pourra vous proposer un projet personnalisé.

Préparer votre retraite avec la loi Madelin

Label Excellence 2017 décerné à Allianz retraite TNS / Agri

Épargner dès aujourd’hui pour recevoir une rente tout au long de votre retraite.

  • Allianz Retraite TNS est un contrat multisupport qui vous offre la sécurité et la possibilité de diversifier votre capital en toute simplicité.
  • Grâce au dispositif Madelin, votre effort d’épargne est allégé : vos cotisations sont déductibles de votre bénéfice imposable1.
  • Vous pouvez y adhérer si vous exercez une profession libérale, si vous êtes commerçant, artisan, gérant majoritaire. Votre conjoint collaborateur peut également en bénéficier.

 
Vous êtes chef d'exploitation agricole non salarié ?

Le dispositif agricole vous donne les mêmes avantages que le régime Madelin.
Profitez-en avec l'offre Allianz Retraite Agricole.

Allianz Retraite TNS a reçu le label Excellence 2017, attribué par un jury indépendant.

Epargner en toute confiance pour votre retraite avec Allianz

Allianz, leader européen de l’assurance

En choisissant Allianz, vous faites le bon choix pour votre contrat retraite de long terme.

Allianz est un groupe solide, offrant l’une des meilleures solvabilités et notations financières du marché.

Les règles sont claires


Allianz s’engage dès votre adhésion sur les modalités de conversion de votre capital en rente viagère.

Vous savez ainsi dès le début le montant minimum que vous allez percevoir à la retraite.

Déductions1 fiscales immédiates

Vos cotisations sont immédiatement déductibles de votre bénéfice imposable.

Si vous disparaissez avant votre conjoint pendant votre retraite, il recevra à son tour une rente grâce à l’option de réversion.
En cas de décès avant la retraite, vos bénéficiaires bénéficieront d'une rente viagère.

Préparer votre retraite dès aujourd’hui

Votre conseiller Allianz est à votre disposition pour un bilan retraite personnalisé et gratuit.

Objectif : vous permettre d’estimer le montant de votre future retraite et mettre en place une stratégie pour étoffer vos revenus à la retraite.

Epargner à votre rythme à partir de 45 €/mois

Au-delà de votre engagement de cotisation minimum annuelle, soit 540 €/par an seulement, vous pouvez optimiser votre capital retraite en versant des cotisations complémentaires2.

Réduire vos impôts avec la loi Madelin

Pendant que vous épargnez, vous déduisez chaque année les cotisations versées de votre bénéfice imposable1.

Plus votre tranche marginale d’imposition sera élevée plus l’économie d’impôt sera importante.

Simulation Madelin

Un conseiller Allianz est à votre disposition pour vous indiquer votre enveloppe de déduction fiscale et évaluer votre rente viagère.
 

Connaître dès le début le montant minimum de votre rente2

Allianz s’engage dès votre adhésion sur les modalités de calcul de la conversion de votre capital en rente.

Vous pouvez ainsi connaître dès la réalisation de votre devis, le montant minimum de la rente viagère qui vous sera versée.

La gestion de votre épargne retraite

Choix libre de vos supports d’investissement

Le support en euros est votre atout sécurité. Il vous offre un rendement annuel modéré et une sécurité totale grâce à la solidité financière d’Allianz Vie.

+ 3,02% en 2015

sur le support en euros d’Allianz Retraite TNS net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux.
Sous réserve de capitaux présents sur ce support au 31/12/2015. Le rendement passé ne préjuge pas du rendement futur.



Graphiques financiers

Diversification clés en main grâce aux supports en unités de compte

Vous avez de nombreuses années devant vous pour constituer et valoriser votre complément de retraite. C’est l’opportunité de chercher à profiter du potentiel3 de performance des marchés financiers sur le long terme.
Allianz Retraite TNS/Agricole vous donne accès à une sélection de supports d’investissement gérés par Allianz Global Investors et d’autres grandes signatures :

  • Carmignac Gestion,
  • Edmond de Rothschild Asset Management,
  • Franklin Templeton,
  • Pictet.

Choisissez librement vos supports parmi une sélection de plus de 30 fonds proposés ou laissez-vous guider en fonction de votre profil d'épargnant grâce à une répartition définie de votre épargne.

 
Changement d’avis possible à tout moment

L’option de sécurisation des performances2 : un outil de pilotage automatique bien pratique !
Chaque mois, dès que la valeur de votre épargne investie sur les marchés financiers a augmenté de 5% ou plus et de 100 € au global, cette performance est sécurisée par transfert vers le support en euros3.

Profiter d'une rente à vie

Pour déclencher le 1er versement de rente viagère, il vous suffira de justifier de la liquidation de vos droits à la retraite auprès de votre régime obligatoire et de choisir l'option la plus adaptée3 à vos besoins et à celles de vos proches :

  • rente viagère classique tout au long de votre retraite,
  • rente viagère avec annuités garanties, même en cas de décès,
  • rente viagère par palier, pour bénéficier d'un montant plus important les 1ères années ou au contraire plus tard.

La réversion en cas de décès, disponible sur toutes les rentes, permet à votre bénéficiaire de toucher 30%, 60% ou 100% de votre rente.


La rente viagère est imposable au titre des pensions et retraites.

Bon à savoir :

les contrats « Madelin » et « agricole » sont consacrés à la préparation de votre retraite.
Cependant, des cas de rachat exceptionnel1 avant la retraite sont aussi prévus en cas de vrai coup dur (liquidation judiciaire, surendettement, invalidité de l’assuré correspondant au classement dans la 2eme ou 3eme catégorie de la Sécurité sociale, décès du conjoint ou du partenaire pacsé).

Une association pour la défense de vos intérêts

Logo de l'ANCRE 

Allianz retraite TNS et Allianz retraite agricole sont des contrats d'assurance de groupe souscrits par l'ANCRE. Une association indépendante qui représente vos intérêts et veille à la transparence de la gestion de votre capital.
Pour bénéficier de la déduction fiscale des cotisations d'assurance de votre bénéfice imposable, vous devez adhérer à cette association et être à jour de votre cotisation annuelle.

Pour en savoir plus, visitez le site www.ancre-vie.com.

Allianz, avec vous de A à Z

Votre bilan retraite gratuit et personnalisé

Vous n’arrivez plus à vous y retrouver dans les réformes des retraites successives ?

Vous n’avez aucune idée du montant que vous toucherez à la retraite ?

Contactez votre conseiller Allianz afin qu’il établisse un bilan personnalisé de votre situation et de vos besoins.

Objectif : vous aider à prendre les bonnes décisions.

Un accès privilégié aux services de Mondial Assistance

« Allô Infos Retraite » vous apporte toutes les réponses à vos questions pratiques ou juridiques sur le thème de la retraite.

Ce service est gratuit4.

À l'approche de la retraite, vous profitez des services d'accompagnement à tarifs préférentiels :

- reconstitution de carrière,
- aide à la liquidation des droits, etc.

Votre espace client
24h/24

Vous bénéficiez d’un accès gratuit4 et sécurisé pour consulter votre adhésion Allianz Retraite TNS/Agricole.

Télécharger le PDF

 
1 Selon les conditions et limites prévues par la législation Madelin d'une part et Agricole d'autre part, en vigueur au 01/01/2016 (art. 154bis et 154bis OA du CGI).
2 Selon les conditions prévues par les dispositions contractuelles.
3 Tout investissement sur des supports en unités de compte comporte des risques financiers. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Allianz Vie ne saurait être tenu responsable des fluctuations liées aux marchés financiers.
4 Hors frais de connexion selon les tarifs des fournisseurs d’accès.

Préparer ma retraite : toutes
les solutions d'épargne

Couple qui prépare sa retraite 

Capital, rente... panorama des solutions d'épargne retraite pour les dirigeants indépendants. L'accompagnement d'Allianz en plus.

Conseils pour les pros

Livre ouvert sur une table

Retraite, fiscalité et obligations légales en entreprise, patrimoine et solutions d'épargne,santé et prévoyance, prévention, litiges...

Maladie, accident... : maintenir mon niveau de vie

Mère et fille dans un moment de tendresse 

Travailleurs indépendants, mettez vos proches et vous-même à l'abri du besoin en cas de maladie, d'accident ou de décès.