La gestion des fonds dans le PERCo (Plan d’Epargne pour la Retraite Collectif) Allianz

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Avec le PERCo, c’est 3 modes de gestion des fonds qui sont proposés :

  • la gestion pilotée
  • la gestion libre
  • la gestion mixte

Par défaut, le mode de gestion des fonds est le mode de gestion pilotée.

  La gestion libre

Les 8 supports proposés couvrent les principales classes d’actif. Il n’y a pas de limite de souscription dans Allianz Epargne Salariale. Ce sont les mêmes fonds que pour le PEE :

Nom du FCPE Code AMF Gestionnaire du fonds
Allianz Epargne Actions Euro Convictions Part C FR0011963198 Allianz Global Investors Europe GmbH
Allianz Epargne Immobilier Part C FR0011964709 Allianz Global Investors Europe GmbH
Allianz Epargne Rendement Réel Part C FR0011964758 Allianz Global Investors Europe GmbH
Allianz Epargne Flexible Part C FR0011964774 Allianz Global Investors Europe GmbH
FCPE FEE Obligations QS0009087543 Federal Finance Gestion
FCPE FEE  Sécurité QS990000054989 Federal Finance Gestion
FCPE FEE Solidarité ISR QS0009087568 Federal Finance Gestion
FCPE FEE PME 990000116069 Federal Finance Gestion

À chaque versement, vos salariés choisissent la répartition de leur épargne en utilisant un Bulletin Individuel d’Opérations. Si aucun fonds en particulier n’est sélectionné, alors l’ épargne sera placée par défaut selon la grille retenue pour la gestion pilotée.

L’arbitrage permet de modifier la répartition de l’épargne. Le nombre d’arbitrages n’est pas limité afin de permettre d’avoir une gestion dynamique de ses avoirs. De plus, les arbitrages sont gratuits.

Avec ce type de gestion libre, il n’y a pas d’arbitrage automatique annuel. C’est à chacun de maintenir la répartition de l’épargne par support conformément à ses choix d’investissement initiaux.

  La gestion pilotée

Les versements des salariés sont investis dans une grille « Gestion évolutive de sécurisation » et sont répartis sur 5 supports en fonction de leur date d’entrée en retraite. Pour chaque année d’investissement, une allocation d’actifs est définie en fonction de cette date.

Si cette date n’est pas connue, la mise à jour automatique de la grille d’allocation d’actifs est réalisée selon le premier jour du mois de leur date naissance.

Un arbitrage automatique annuel permet d’ajuster les écarts entre la répartition définie dans la grille et celle constatée effectivement dans les investissements.

Allianz - gestion-perco-grille-securisation-automatique

Le changement de type de gestion se fait sur la totalité de l’actif détenu en gestion évolutive. Avec ce type de gestion, il n’y a pas de frais d’arbitrage prélevé.

La grille proposée dans le PERCO Allianz Epargne Salariale vous permet de bénéficier de la baisse du forfait social de 20% à 16% à compter du 11 octobre 2016.

En effet cette grille intègre, grâce au fonds FEE PME, 7% d’actions de PME/ETI (Petites et Moyennes Entreprises et Entreprise de Taille Intermédiaire), cette allocation étant dégressive à l’approche de la retraite.

  La gestion mixte

La gestion mixte offre aux salariés la possibilité d'avoir une partie de son épargne en gestion libre et une autre partie en gestion pilotée.

Informations publiées en octobre 2016

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